Wealthtech applicata per gli investimenti

Le conoscenze accademiche sono alla base del nostro Roboadvisor, unico nel suo genere

La maggior parte delle nostre idee sono motivate e ben documentate nella letteratura accademica. Tenere il passo con gli sviluppi della scienza è fondamentale. Facendo uso della teoria esistente e combinandola con le nostre idee nate da numerose interazioni con esperti, clienti e amici, abbiamo sviluppato la nostra piattaforma di investimento unica del suo genere.

STIME PROPRIETARIE DELLE IPOTESI SUI MERCATI FINANZIARI (CMAs)

Stima dei rendimenti nel tempo

Spesso la consulenza finanziaria si basa su ipotesi di rendimento storiche, il che porta a aspettative eccessivamente ottimistiche o distorte da parte degli investitori. Riteniamo che occorra implementare metodi più avanzati che tengano conto della natura variabile nel tempo dei risk premia.

Produciamo ipotesi dei mercati finanziari (CMA) che si basano su modelli econometrici strutturali e di forma ridotta con track record documentato.

COSTRUZIONE DI UNA SOLIDA ASSET ALLOCATION STRATEGICA (SAA)

Creazione dei portafogli

Stimare asset allocation strategiche solide è tanto un'arte quanto una scienza. Il nostro processo di creazione del portafoglio è incentrato su un approccio top-of-mind che utilizza tre veicoli di investimento principali accessibili a tutti (liquidità domestica, obbligazioni e azioni).

Strumenti finanziari esteri (azioni e obbligazioni indicizzate all'inflazione) vengono aggiunte separatamente al processo, a seconda dell'importo dell'investimento disponibile o delle proprie necessità.

DERIVAZIONE DELLA STRATEGIA D'INVESTIMENTO DINAMICA

Derivazione della strategia d'investimento ottimale

La derivazione delle stategia dinamica (nel tempo) ottimale è il fulcro della nostra piattaforma. Risolvendo il piano di investimento in modo ricorsivo, riteniamo di applicare la procedura numerica attualmente più sofisticata tra le piattaforme 'goal-based'.

Con un programma di investimento dinamico a nostra disposizione, i clienti possono implementare e monitorare i loro investimenti nel tempo, con una guida al loro fianco.