Premio Etica nella Finanza 2025: Premio per investimenti basati su obiettivi

Premiati per l’Etica nella Finanza

Con trasparenza ed equità verso il successo

Il 28 maggio 2025, il Premio per l’Etica nella Finanza di quest’anno è stato assegnato in una cerimonia festiva presso l’Università di Neuchâtel. E anche se non abbiamo vinto il primo premio, siamo estremamente orgogliosi che QIO – Quantitative Investment Office – sia stato riconosciuto come finalista, distinguendosi tra una forte concorrenza del mondo bancario e fintech.

Congratulazioni a tutti i finalisti e un sincero ringraziamento alla giuria per questo importante riconoscimento del nostro lavoro.

Perché questo premio significa tanto per noi

In un mondo finanziario spesso caratterizzato da strutture tariffarie opache e conflitti di interesse, abbiamo scelto consapevolmente una strada diversa. Il nostro obiettivo è mettere in discussione — e ripensare — i principi fondamentali della consulenza finanziaria di oggi. Non parliamo solo di “democratizzare l’accesso ai mercati finanziari”, ma di democratizzare i benefici dei mercati finanziari.

Perché offrire l’accesso non basta. Ciò che conta davvero è mettere le persone in condizione di costruire ricchezza in modo indipendente, equo e autonomo — senza essere svantaggiate da costi nascosti o soluzioni standardizzate inadeguate.

La consulenza etica è più dell’investimento etico

Uno dei malintesi più comuni nel settore finanziario è confondere “investimento etico” con “investire in aziende eticamente operative”. Anche se questo è importante, noi facciamo un passo avanti decisivo:

Ci chiediamo cosa significhi una consulenza etica per l’investitore.

💡 Le persone vengono consigliate in un modo eticamente giustificabile — per loro, personalmente?

Purtroppo, la risposta è spesso no. Molte raccomandazioni sono guidate da modelli provvigionali, portafogli generici o valutazioni superficiali del rischio — e non da un reale interesse per il risultato dell’investitore individuale.

È proprio qui che vediamo il maggiore bisogno di intervento. Per noi, una consulenza etica significa:

► Mettere le persone al centro

► Prendere sul serio gli obiettivi personali

► Offrire soluzioni — non vendere prodotti

► E: consulenza senza conflitti, che abilita invece di sfruttare

La nostra piattaforma: www.goal-based.investments

Con il lancio di goal-based.investments nel 2023/24, abbiamo introdotto la prima piattaforma di consulenza agli investimenti basata sugli obiettivi completamente indipendente in Svizzera. Offre accesso illimitato alla consulenza finanziaria professionale per tutti — separando volutamente la consulenza dall’esecuzione per eliminare i conflitti di interesse.

Il nostro approccio:

► Consulenza basata sugli obiettivi — invece di benchmark arbitrari

► Prezzi equi — meno ricchezza non deve significare maggiori costi

► Commissioni in funzione del rendimento atteso, adattate alla capacità di rischio individuale

► La liquidità è un investimento legittimo — consigliamo non solo sugli ETF, ma anche su quando la liquidità ha senso strategico

Il nostro mantra: “We care about what assets you hold, but not where you hold your assets."

L’educazione finanziaria come pilastro della nostra missione

Ma andiamo oltre: un pilastro centrale del nostro modello è l’educazione finanziaria. Offriamo corsi ed eventi progettati per aiutare le persone a orientarsi nella giungla delle raccomandazioni degli influencer e della consulenza commerciale tradizionale — e per capire cosa c’è di discutibile dal punto di vista etico nelle pratiche comuni, e come fare meglio.

Attraverso il lavoro su questo progetto legato al premio, una cosa è diventata chiarissima: 👉 Se c’è una cosa che abbiamo imparato, è che c’è bisogno di molta più educazione finanziaria indipendente.

Guardando avanti: siamo solo all’inizio

Essere nominati finalisti all’Ethics in Finance Award 2025 non è un traguardo — è una motivazione. La nostra visione resta quella di mettere quante più persone possibile in condizione di perseguire i propri obiettivi finanziari in modo indipendente e trasparente, grazie alla tecnologia e alle competenze.

Speriamo che i nostri utenti ci abbiano sostenuto — e che continueranno a condividere la nostra missione!

Per una finanza più giusta,

Lorenzo & Michael – insieme a tutto il team di QIO che ha reso tutto questo possibile