Impostare le giuste priorità - come intendere GBI
A differenza delle soluzioni di gestione patrimoniale convenzionali, la nostra piattaforma GBI richiede non solo di pensare a ciò che si desidera ottenere con i propri investimenti, ma anche a come influenzerebbe il proprio benessere finanziario e personale se il proprio obiettivo non venisse raggiunto.
Obiettivi indispensabili
Non riuscire a raggiungerli ha forti conseguenze
Obiettivi lussuosi
Non riuscire a raggiungerli non ha conseguenze
Obiettivo più vicino al capitale iniziale
Obiettivo distante dal capitale iniziale
Richiede strategie meno rischiose
Consente strategie a rischio più elevato
Ogni obiettivo è mostrato come un barattolo e ogni barattolo è di dimensioni diverse, a seconda dell'importanza di raggiungere il tuo obiettivo. I barattoli più grandi illustrano obiettivi importanti, ovvero obiettivi che richiedono un alto tasso di successo. Tali obiettivi richiedono maggiore attenzione e dedizione in termini di capitale o contributi regolari. Richiedono strategie meno rischiose, mentre gli obiettivi "nice-to-have" possono iniziare con relativamente meno capitale e consentire un maggiore rischio di investimento.
Richiede strategie meno rischiose
Obiettivi indispensabili
Non riuscire a raggiungere ha forti conseguenze
Obiettivo e capitale iniziale non sono troppo distanti l'uno dall'altro
oppure: l'obiettivo richiede contributi regolari più elevati
Consente strategie più rischiose
Obiettivi lussuosi
Non riuscire a raggiungere non ha conseguenze
L'obiettivo e il capitale iniziale sono più distanti tra loro
oppure: l'obiettivo richiede contributi meno regolari
Alcuni esempi concreti
obiettivi comunemente osservati
Devi sapere che cosa vuoi realizzare con i tuoi investimenti entro quando e decidere la priorità di ogni obiettivo. La prioritizzazione è di particolare importanza poiché determinerà quanto dovrebbe essere rischioso il tuo investimento.
In poche parole: in che modo non raggiungere il tuo obiettivo influisce sul tuo benessere?
Necessità / Priorità / Impatto
Ottenere le giuste priorità di investimento è essenziale per il nostro approccio di investimento goal-based. Nonostante la tendenza a considerare tutti gli obiettivi come importanti, chiaramente alcuni sono più importanti di altri. Giudicare sulla necessità di raggiungere un obiettivo analizzando il suo impatto sul proprio benessere finanziario è un metodo utile per stabilire le giuste piorità.
Tenendo presente che l'elevata necessità richiede una minore assunzione di rischi, il che limita il profitto dai mercati finanziari, gli investitori devono quindi bilanciare attentamente le loro ambizioni di investimento con l'importanza di raggiungere i loro obiettivi finanziari.
