Perché investire in base agli obiettivi?
Abbiamo tutti bisogno di far crescere la nostra ricchezza e investire in base agli obiettivi (goal-based investing) è il modo migliore e più trasparente per farlo. Si basa su ciò che si vuole ottenere con i propri risparmi e il suo successo è incentrato sul raggiungimento di tale obiettivo. È la strategia di investimento ideale per catturare gli aspetti comportamentali della natura umana e ogni cambiamento nella strategia è esclusivamente legato alla massimizzazione della probabilità di successo dell'obiettivo, rendendola trasparente ed efficiente.
Goal-based wealthtech
Base scientifica
Teoria del portafoglio comportamentale
Strategia d'investimento
Su misura e in base all'obiettivo
Allocazione del rischio
Multiplo e dinamico
Adeguamento della strategia
Dinamico e dipendente dal mercato
Misurazione del successo
Raggiungendo i tuoi obiettivi!
Goal-based 2.0
strategie d'investimento dinamiche nel tempo
La nostra piattaforma goal-based funziona in modo dinamico. Ciò significa che la strategia di investimento iniziale non è scolpita nella pietra, ma adattata a seconda delle condizioni di mercato e del tempo. Questo distingue il nostro approccio dalla maggior parte delle piattaforme di gestione patrimoniale fintech convenzionali. L'esempio stilizzato seguente illustra come.
Obiettivo:
comprare una casa
Orizzonte temporale:
in 8 anni
Necessità / Impatto:
Medio
Intervallo di rischio di investimento appropriato:
dal basso al medio
Portafoglio di investimenti iniziale
In questo esempio il tuo portafoglio di investimenti obiettivo iniziale sarebbe composto per il 30% da azioni, per il 25% da bond e per il 45% da liquidità. Ecco come iniziare!
Liquidità 45%
Obbligazioni 25%
Azioni 30%
Le nostre strategie di investimento basate sugli obiettivi sono quindi completamente adattabili ai mutevoli contesti di mercato. Contrariamente alla soluzione convenzionale di gestione patrimoniale, non proponiamo una strategia "buy-and-hold", ma consigliamo come modificare il portafoglio nel tempo, assicurandoci che l'obiettivo possa essere raggiunto con la probabilità di successo e fiducia richiesta. Ciò richiede all'investitore di rivedere gli obiettivi su base regolare, idealmente ogni 6-12 mesi e di adeguare la strategia di conseguenza.
Cosa succede se un obiettivo non può più essere raggiunto?
In caso di shock imprevedibile che non può essere mitigato attraverso una maggiore esposizione al rischio, ad esempio perché un rischio più elevato non è adatto all'investitore data la sua propensione al rischio o la sua capacità di assumersi rischi, l'algoritmo consiglierà come modificare il contributo periodico per raggiungere comunque l'obiettivo di investimento appropriato o di quanto riduerre l'obiettivo per diventare nuovamente fattibile.