Gebühren beim Geldanlegen verstehen
Gebühren und Know-How stehen zwischen Dir und Deinem zukünftigen Vermögen
Wir sind der Meinung, dass die Gebühren zusammen mit dem Finanzwissen die grössten Hindernisse für den Zugang zu den Kapitalmärkten für Privatanleger darstellen. Leider sind die Gebühren oft versteckt oder mit den Performancezahlen vermischt, so dass es schwierig ist, ihre Auswirkungen auf Ihr Vermögen vollständig zu verstehen. Deshalb haben wir ein Tool entwickelt, das Ihnen hilft, die versteckten Kosten Ihrer "verwalteten" Anlagen aufzudecken, indem es deren 5-Jahres-Performance mit einer Lösung vergleicht, die Sie selbst umsetzen können.
Wählen Sie ein Top-of-Mind Portfolio
und vergleichen Sie Ihr Vermögen vor und nach Gebühren
Wichtiger Hinweis: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung. Die hier zur Verfügung gestellte historische Analyse dient lediglich der Veranschaulichung und kann das mit einer Anlage an den Kapitalmärkten verbundene Risiko, das zum Verlust Ihres eingesetzten Kapitals führen kann, nur teilweise verdeutlichen.
Die verschiedenen Arten von Anlagegebühren...
... die Ihrem Vermögen schaden
Investitionsgebühren können in veröffentlichte und nicht veröffentlichte (d.h. versteckte) Gebühren aufgeteilt werden. Beide stellen Opportunitätskosten dar, da sie das Potenzial für das Wachstum Ihres Vermögens im Laufe der Zeit verringern. Das Verständnis der Gebühren ist daher der erste Schritt, um sie zu vermeiden!
~ In der Schweiz
~ 0,75% bis 3% oder mehr
~ In der Schweiz ~ 0,75% bis 3% oder mehr = Ihr Kosteneinsparpotenzial
= Ihr Kosteneinsparpotenzial
Bruttorendite ohne versteckte Kosten
Weiche (Dollar-) Kosten
Die Kosten für die Ausführung von Trades mit assoziierten Brokern / Händlern für eine weiche Vergütung
Eine Vermögensverwaltungs- oder Vermögensverwaltungseinheit, die ihre Geschäfte mit einem zugehörigen Trading Desk (z. B. von einer Muttergesellschaft) ausführt und Dienstleistungen oder andere indirekte Vergütungen erhält, sammelt weiche Dollars. Soft-Dollar-Vereinbarungen werden zu einem Kostenfaktor, wenn die ausgeführten Trades zu einem höheren Preis abgewickelt werden, als dies sonst an den Märkten beobachtet wird. Die Möglichkeit, diese Kosten zu verbergen, ist bei OTC-Transaktionen (Over-the-Counter) besonders hoch.
Soft Costs
Kosten für die Ausführung von Trades mit assoziierten Brokern/Händlern für nicht gemeldete, sogenannte "weiche Vergütungen"
Cash Drag
Die Kosten einer ineffizienten strategischen Vermögensallokation
Cash-Positionen, die zu Handels- und Absicherungszwecken anstelle von Asset-Allocation-Zwecken gehalten werden, stellen einen Kostenfaktor dar, da Barmittel keine prämientragende Anlageklasse sind. Je höher die Anzahl der Vermögenswerte in einem Portfolio ist, desto höher ist in der Regel der Cash-Drag aufgrund von Handel / Rebalancing und Hedging.
Cash Drag
Kosten für die absichtliche Einführung einer ineffizienten strategischen Vermögensallokation, um dem eigenen Geschäft und nicht dem Kunden zu nutzen
Bruttorendite der Anlagestrategie
Depotgebühr
Die Kosten für die Verwahrung Ihres Vermögens auf einem Depot
Ihre gekauften Wertpapiere / Anlageprodukte müssen verbucht und auf einem Depot verwahrt werden. Die Bank oder der Broker, den Sie auswählen, berechnet Ihnen in der Regel eine feste Jahresgebühr für das Anbieten dieses Dienstes.
Gebühren für Depot
Kosten für die Verwahrung Ihres Vermögens
Lösung: Online-Broker mit attraktiver Kostenstruktur verwenden, intransparente "All Inclusive"-Strukturen vermeiden
Handels- und Transaktionsgebühren
Die Kosten für die Ausführung unserer Investitionen
Wenn Sie ein Anlageprodukt kaufen oder verkaufen, zahlen Sie in der Regel einen höheren Preis für den Kauf und erhalten einen niedrigeren Preis für den Verkauf Ihrer Investition. Diese Differenz wird als Geld-Brief-Spanne bezeichnet. Wenn Ihr Produkt (wie bei Investmentfonds) nicht an einer Börse gehandelt wird, zahlen Sie stattdessen häufig eine Kauf- oder Rücknahmegebühr.
Darüber hinaus wird bei Ihrem Auftrag oft zusätzlich eine feste Auftragsgebühr erhoben.
Gebühren für Handel
Kosten Ihres Anlageproduktes
Lösung: kostengünstige ETFs mit niedriger Kostenquote auswählen, meiden Sie Investmentfonds, Hedgefonds und sogenannte "Starinvestoren"
Kosten für den Handel Ihrer Anlageprodukte
Lösung: Investieren Sie in wenige an Börsen gehandelte Wertpapiere, vermeiden Sie grosse Portfolios, strukturierte Produkte und Hedgefunds
Gesamtkostenquote
Sind die Kosten, die mit Ihrem Anlageprodukt verbunden sind (Produktgebühr)
Beim Kauf eines Investmentfonds, ETFs oder Indexfonds erhebt das Unternehmen, welches das Wertpapier bereitstellt, eine Gebühr für seinen Service. Diese Ausgaben werden in der Regel von Ihren Anlagerenditen abgezogen und als Gebühr ausgewiesen. Was Sie also als Produktrendite sehen, ist das Ergebnis nach Abzug dieser Kosten.
Gebühren für Produkte
Verwaltungsgebühren
Sind die Kosten, die mit der Verwaltung Ihres Vermögens verbunden sind?
Wenn Sie die Verwaltung Ihres Vermögens an einen Dritten übergeben (Vermögensverwaltungs- oder Beratungsmandat), zahlen Sie in der Regel eine prozentuale Gebühr Ihres Gesamtvermögens für die Verwaltung Ihres Vermögens
Diese Gebühr wird oft vierteljährlich erhoben und von Ihren Investitionen abgezogen. In der Schweiz sind Verwaltungsgebühren von 1% oder mehr keine Seltenheit
Gebühren für Verwaltung
Kosten für das Auslagern der Vermögensverwaltung
DAS IST DER ELEFANT IM ZIMMER
Lösung: Übergeben Sie Ihr Vermögen nicht an gebührenmaximierende Institutionen und lernen Sie, wie Sie Ihr Vermögen selbst verwalten können. Sie können das!
Nettorendite der Anlagestrategie nach Gebühren
Es liegt bei Ihnen!
Es kostet ein wenig Anstrengung, aber...
... die Zahlen sprechen für sich. Sie können bei der Verwaltung Ihres Vermögens eine Menge Geld einsparen. Daher möchten wir Sie ermutigen, selbst zu investieren, um all die versteckten und weniger versteckten Gebühren zu vermeiden. Sie werden sehen, das macht im Laufe der Zeit einen großen Unterschied und Sie können Ihr Vermögen signifikant vergrößern! Robo Advisor machts möglich. So geht's: Nutzung des Roboadvisors in fünf Schritten.
