Prioritäten richtig setzen - wie GBI verstanden werden soll
Anders als bei herkömmlichen Vermögensberatungslösungen müssen Sie bei unserer GBI-Plattform nicht nur darüber nachdenken, was Sie mit Ihren Anlagen erreichen wollen, sondern auch darüber, wie es sich auf Ihr finanzielles und persönliches Wohlergehen auswirken würde, wenn Ihr Ziel nicht erreicht wird.
"Unverzichtbare" Ziele
Nicht zu erreichen hat starke Konsequenzen
"Luxus"-Ziele
Das Nichterreichen hat keine Konsequenzen
Investitionsziel näher am Startkapital
Investitionsziel weit entfernt vom Startkapital
Erfordert weniger riskante Strategien
Ermöglicht Strategien mit höherem Risiko
Jedes Ziel wird als Glas angezeigt und jedes Glas ist unterschiedlich gross, je nachdem, wie wichtig es ist, Ihr Ziel zu erreichen. Grössere Gläser veranschaulichen wichtige Ziele – also Ziele, die eine hohe Erfolgsquote benötigen. Solche Ziele erfordern mehr Aufmerksamkeit und Engagement in Bezug auf Kapital oder regelmässige Beiträge. Wichtige Ziele erfordern weniger riskante Strategien. "Luxusziele" können relativ mit weniger Kapital beginnen und ermöglichen ein höheres Anlagerisiko.
Erfordert weniger riskante Strategien
Unverzichtbare Ziele
Nicht zu erreichen hat starke Konsequenzen
Investitionsziel und Startkapital sind nicht allzu weit voneinander entfernt
oder: Ziel erfordert höhere regelmässige Beiträge
Ermöglicht riskantere Strategien
Luxus Ziele
Das Nichterreichen hat keine Konsequenzen
Investitionsziel und Startkapital können sehr weit voneinander entfernt sein
oder: Ziel erfordert geringere regelmässige Beiträge
Einige konkrete Beispiele
für häufig beobachtete Ziele
Sie müssen wissen was Sie mit Ihren Investitionen bis wann erreichen wollen, und priorisieren wie wichtig jedes Ziel für Sie ist. Die Priorisierung ist von großer Bedeutung, da sie bestimmt, wie riskant Ihre Investition sein kann.
Einfach gefragt: Wie wirkt sich das Nichterreichen Ihres Ziels auf Ihr Wohlbefinden aus?
Notwendigkeit / Priorität / Wirkung
Ihre Anlageprioritäten richtig zu setzen, ist für unseren zielorientierten Anlageansatz unerlässlich. Trotz der Tendenz, alle Ziele als wichtig zu betrachten, sind einige eindeutig wichtiger als andere. Die Bewertung der Notwendigkeit eines Ziels durch die Analyse seiner Auswirkungen auf Ihr finanzielles Wohlbefinden ist eine nützliche Methode zur Priorisierung.
Beachten Sie, dass Ziele mit hoher Notwendigkeit und Wirkung Strategien verlangen, die weniger Risikobereitschaft zulassen. Das schränkt wiederum die Möglichkeit ein, an Kapitalmärkten zu partizipieren. Sie müssen daher versuchen, Ihre Anlageambitionen sorgfältig mit der Bedeutung des Erreichens Ihrer finanziellen Ziele in Einklang zu bringen.
