Warum zielorientiert investieren?
Wir alle sollten unser Vermögen vermehren, und zielorientiertes Investieren ist der beste und transparenteste Weg, dies zu tun. Im Mittelpunkt steht das, was Sie mit Ihren Investitionen erreichen wollen, und der Erfolg wird durch das Erreichen dieses Ziels definiert. Es ist die ideale Anlagestrategie, um verhaltensbedingte Aspekte der menschlichen Natur zu erfassen, und jede Änderung der Strategie ist ausschliesslich durch die Maximierung der Erfolgswahrscheinlichkeit der Zielerreichung gerechtfertigt, was sie transparent und effizient macht.
Zielorientierte Wealthtech
Wissenschaftliche Grundlagen
Verhaltensportfoliotheorie
Investitionsstrategie
Zielabhängig & massgeschneidert
Risikoallokation
Mehrfach & dynamisch
Strategieanpassung
Dynamisch und marktabhängig
Erfolgsmessung
Indem Sie Ihre Ziele erreichen!
Zielorientiert 2.0
dynamische Anlagestrategien im Laufe der Zeit
Unsere zielorientierte Investment-Engine arbeitet dynamisch. Das bedeutet, dass die anfängliche Anlagestrategie nicht in Stein gemeisselt ist, sondern je nach Marktbedingungen und Zeit angepasst wird. Dies unterscheidet unseren Ansatz von den meisten herkömmlichen Fintech-Vermögensverwaltungsplattformen. Das folgende stilisierte Beispiel veranschaulicht den Fall.
Ziel:
Haus kaufen
Zeit:
in 8 Jahren
Notwendigkeit / Auswirkung:
mittel
Angemessener Anlagerisikobereich:
von niedrig bis mittel
Initialisierung des Anlageportfolios
In diesem Beispiel würde Ihr Zielanlageportfolio zu Beginn aus 30% Aktien, 25% Staatsanleihen und 45% Bargeld bestehen. So fangen Sie an!
Barmittel 45%
Anleihen 25%
Aktien 30%
Unsere zielorientierten Anlagestrategien sind somit vollständig an sich verändernde Marktumfelder angepasst. Im Gegensatz zur herkömmlichen Vermögensverwaltungslösung schlagen wir keine "Buy-and-Hold"-Strategie vor, sondern beraten, wie das Portfolio über die Zeit angepasst werden soll, um sicherzustellen, dass das Ziel mit der gewünschten Erfolgswahrscheinlichkeit erreicht werden kann. Dies erfordert, dass man Ziele regelmässig, idealerweise alle sechs bis zwölf Monate überprüft und die Strategie entsprechend anpasst.
Was passiert, wenn ein Ziel nicht mehr erreicht werden kann?
Im Falle eines unvorhersehbaren Schocks, der nicht durch eine höhere Risikoexposition gemildert werden kann, z.B. weil ein höheres Risiko für die Anlegerin oder den Anleger angesichts der Risikobereitschaft oder Risikotragfähigkeit nicht geeignet ist, wird der Algorithmus vorschlagen, wie der reguläre Investitionsbeitrag geändert werden kann, um das entsprechende Anlageziel noch zu erreichen, oder wie stark das Ziel reduziert werden muss, um wieder realisierbar zu werden.