Ethics in Finance Award 2025 : récompense pour goal-based.investments

Récompensé pour l'éthique en finance

Avec transparence et équité vers le succès

Le 28 mai 2025, le Ethics in Finance Award de cette année a été remis lors d'une cérémonie festive à l'Université de Neuchâtel. Et même si nous n'avons pas remporté la première place, nous sommes extrêmement fiers que QIO – Quantitative Investment Office – ait été honoré en tant que finaliste, se distinguant face à une forte concurrence du secteur bancaire et fintech.

Félicitations à tous les finalistes, et un grand merci au jury pour cette reconnaissance significative de notre travail.

Pourquoi ce prix est si important pour nous

Dans un monde financier souvent façonné par des structures tarifaires opaques et des conflits d’intérêts, nous avons délibérément choisi une autre voie. Notre objectif est de remettre en question — et de repenser — les principes fondamentaux du conseil en investissement d’aujourd’hui. Nous ne parlons pas seulement de « démocratiser l’accès aux marchés financiers », mais bien de démocratiser les avantages des marchés financiers.

Car permettre l’accès ne suffit pas. L’essentiel est de réellement permettre aux personnes de constituer un patrimoine de manière autonome, équitable et autodirigée — sans être désavantagées par des frais cachés ou des solutions standardisées inadaptées.

Le conseil éthique signifie plus que l’investissement éthique

L’un des malentendus les plus persistants dans l’industrie financière est de confondre « investissement éthique » avec « investissement dans des entreprises agissant de manière éthique ». Si cela est important, nous allons un pas décisif plus loin :

Nous posons la question suivante : qu’est-ce qu’un conseil éthique pour l’investisseur ?

💡 Les gens sont-ils conseillés de manière éthiquement justifiable — pour eux, personnellement ?

Malheureusement, la réponse est souvent non. De nombreuses recommandations sont motivées par des modèles de commissions, des portefeuilles standards ou des évaluations superficielles du risque — et non par un réel souci du résultat pour l’investisseur individuel.

C’est précisément là que nous voyons le besoin d’agir le plus urgent. Pour nous, un conseil éthique signifie :

► Placer l’humain au centre

► Prendre les objectifs personnels au sérieux

► Proposer des solutions — pas vendre des produits

► Et : un conseil sans conflit d’intérêts, qui responsabilise au lieu d’exploiter

Notre plateforme : www.goal-based.investments

Avec le lancement de goal-based.investments en 2023/24, nous avons introduit la première plateforme de conseil en investissement objectif totalement indépendante en Suisse. Elle offre un accès sans restriction à un conseil en investissement professionnel pour tous — et sépare volontairement le conseil de l’exécution pour éliminer les conflits d’intérêts.

Notre approche :

► Conseil basé sur les objectifs — au lieu de benchmarks arbitraires

► Tarification équitable — moins de patrimoine ne doit pas signifier plus de frais

► Frais basés sur le rendement attendu, ajustés selon la capacité de risque individuelle

► La liquidité est un investissement légitime — nous ne conseillons pas uniquement sur les ETF, mais aussi quand la liquidité a un sens stratégique

Notre mantra : “We care about what assets you hold, but not where you hold your assets.”

L’éducation financière comme pilier de notre mission

Mais nous allons encore plus loin : un pilier central de notre modèle est l’éducation financière. Nous proposons des cours et des événements pour aider les gens à s’orienter dans la jungle des recommandations d’influenceurs et des conseils financiers traditionnels axés sur la vente — et à comprendre ce qui, dans les pratiques de conseil courantes, est discutable sur le plan éthique et comment faire mieux.

À travers notre travail dans le cadre de ce projet de prix, une chose est devenue évidente : 👉 S’il y a bien une leçon que nous avons retenue, c’est qu’il faut beaucoup plus d’éducation financière indépendante.

Regard vers l’avenir : ce n’est qu’un début

Être nommé finaliste du Ethics in Finance Award 2025 n’est pas un point d’arrivée — c’est une motivation. Notre vision reste d’autonomiser autant de personnes que possible pour qu’elles atteignent leurs objectifs financiers de manière indépendante et transparente, grâce à la technologie et à l’expertise.

Nous espérons que nos utilisateurs actuels nous soutenaient — et qu’ils continueront de partager notre mission !

Pour une finance plus juste,

Lorenzo & Michael – avec toute l’équipe QIO qui a rendu cela possible