Que voulez-vous réaliser?

Accumuler ou dépenser votre patrimoine

Votre profil de risque préliminaire est en cours d’estimation

Confirmez votre profil de risque

Votre profil de risque est en cours de confirmation.

Vos réponses précédentes nous ont permis d’obtenir un premier score de tolérance au risque

Votre profil de risque est une variable clé de notre processus. Si vous n’êtes pas sûr, nous vous recommandons de faire un test plus rigoureux.

Rendement excédentaire par rapport à l’argent comptant (dans 50 % du temps).

Une tolérance au risque ÉLEVÉE permet aux investisseurs d’adopter des stratégies avec une exposition élevée aux actions tout en diversifiant les risques uniquement par le biais d’investissements obligataires. De telles stratégies génèrent généralement des rendements élevés par rapport aux liquidités, mais sont également soumises au risque de pertes importantes, d’environ 30% en moyenne, en cas de ralentissement du marché.

Fluctuation moyenne du rendement par année.

Perte maximale depuis 1980 dans tous les pays.

Perte moyenne lors de corrections sévères du marché.

Elevée

Une tolérance au risque HAUTE permet aux investisseurs d’adopter des stratégies d’investissement en actions pures sans liquidités ni obligations qui maximisent la croissance du patrimoine à long terme. Ces stratégies affichent les rendements les plus élevés par rapport aux liquidités, mais sont également soumises à la plus grande volatilité du marché, avec des risques de pertes importantes, d’environ 40% en moyenne, en cas de ralentissement du marché.

Haute

Une tolérance au risque BASSE permet aux investisseurs de s’engager dans des stratégies très peu exposées aux actions, en mettant d’avantage l’accent sur la préservation du patrimoine grâce aux liquidités et aux obligations. De telles stratégies présentent généralement de faibles rendements par rapport aux liquidités, mais réduisent considérablement le risque de pertes à environ 5% en moyenne en cas de ralentissement du marché à environ 5%.

Basse

Une tolérance au risque MOYENNE permet aux investisseurs d’entrer dans des portefeuilles équilibrés d’actions et d’obligations qui diversifient les rendements à la hausse et les risques à la baisse. De telles stratégies génèrent généralement des rendements solides par rapport aux liquidités, et réduisent le risque de pertes  à environ 20% en moyenne en cas de ralentissement du marché.

Moyenne

Une tolérance au risque MODÉRÉE permet aux investisseurs d’adopter des stratégies peu exposées aux actions et d’accorder plus de poids à la diversification entre les obligations et les liquidités. De telles stratégies conservent généralement un certain potentiel de rendement par rapport aux liquidités, et réduisent le risque de pertes à environ 10% en moyenne en cas de ralentissement du marché.                         

Modérée

Erreur

Planifiez votre retraite

Parlez-nous de votre objectif de placement

Choisissez votre investissement

Parlez-nous de votre dette financière

Choisissez parmi les alternatives

L'âge minimum pour utiliser l'option "déjà à la retraite" est fixé à 45 ans. Si vous jouez au football de manière professionnelle et que vous prenez votre retraite plus tôt, n'hésitez pas à nous contacter pour des solutions individuelles !

L’hypothèque est-elle amortissable ou non amortissable?

Choisissez parmi les options

Investir pour la sécurité familiale

Investissez dans votre maison

Investir à long terme

Investir pour les dépenses futures

Nous vous recommandons de sélectionner une fréquence de cotisation qui minimise les coûts de transaction. Vous ne devez pas réinvestir si vos fonds sont à court de 500 CHF/EUR/USD. Si vous envisagez d'investir par ex. 250 CHF par mois nous suggérons plutôt d'investir 750 par trimestre.

Conseil important

Acheter une maison

Définissez votre énoncé de mission d’investissement

Investir pour des œuvres caritatives

Investir pour l’éducation des enfants

Investir pour de futurs achats

Création d’un trust ou d’une fondation

Investir pour les dépenses de santé

Investir pour des vacances et loisirs futurs

Investir à long terme avec objectif

D’autres plans pour mieux dormir

Autres plans pour votre maison

Autres dépenses futures pour se faire plaisir

Réaménager une maison

Rénover une maison

Planifier un filet de sécurité financière

Investir pour l’achat de véhicules à l’avenir

L’investissement axé sur les objectifs nécessite d’établir des priorités

L'âge minimum pour cette option est de 45 ans. Si vous êtes un crypto-milliardaire ou un joueur de football professionnel, contactez-nous pour des solutions personnalisées !

Le risque/l’incertitude de votre revenu est une partie importante de notre approche de portefeuille « cycle de vie » et principalement influencé par le secteur dans lequel vous travaillez. En connaissant la source de vos revenus, nous pouvons les traiter comme un actif (capital humain) lors de la conduite de votre stratégie d’investissement optimale.

Pourquoi cette question est-elle posée?

Nous vous demandons votre fourchette de revenu et le montant de l’épargne du ménage pour obtenir un score de tolérance au risque, qui fait partie de l’analyse d’adéquation réglementaire. Ces deux éléments nous aident à évaluer votre capacité de risque et constituent la base du test de « tolérance au risque ».

Des informations qui nous aident à mieux adapter nos propositions

Parlez-nous de vous

Trois dernières questions pour identifier votre tolérance au risque

Êtes-vous un preneur de risque ou un investisseur prudent... aidez-nous à le comprendre

Décrit un investisseur qui évalue les perspectives de rendement et les risques de manière égale les uns par rapport aux autres. Pour un tel investisseur, les fluctuations de la valeur des actions doivent être atténuées de manière adéquate en investissant dans des obligations d’État et des liquidités.

Croissance équilibrée

Décrit un investisseur qui attache une grande importance à la préservation du capital. Pour un tel investisseur, les préoccupations liées au risque dominent le processus de prise de décision. Dans les cas extrêmes, un tel investisseur est même prêt à accepter des rendements nuls ou négatifs juste pour éviter d’être exposé aux fluctuations du marché.

Préservation de capital

Décrit un investisseur qui donne la priorité à la préservation du capital plutôt qu’à la croissance du capital. La perspective de rendement joue un rôle moindre dans le processus décisionnel d’un tel investisseur. Bien qu’un certain risque lié aux actions soit accepté, des investissements importants en obligations d’État ou en espèces atténuent le risque.

Croissance modérée

Décrit un investisseur principalement axé sur la maximisation de la croissance de la richesse à long terme. Le risque joue un rôle moindre dans le processus décisionnel d’un tel investisseur, bien qu’une certaine atténuation des risques en investissant dans des obligations d’État soit utilisée pour amortir les pics d’incertitude.

Croissance soutenue

Décrit un investisseur qui se concentre uniquement sur la maximisation de la croissance du patrimoine à long terme. Le risque n’affecte pas le processus de prise de décision d’un tel investisseur qui est prêt à accepter de fortes fluctuations des actifs du portefeuille juste pour rester investi sur les marchés.

Croissance ambitieuse

Dernière question pour identifier votre tolérance au risque

Inadéquation des objectifs de prêt

Prêt

Fourchette de capital de départ

Limites de capital cible

Cotisation minimale

Non-concordance des cibles hypothécaires

Hypothèque

Le pilier 1 est en dehors de la limite de vraisemblance

Le pilier 2 est en dehors du plafond hebdomadaire

Le pilier 2 est en dehors de la limite de plausibilité

Le pilier 3 est en dehors du plafond hebdomadaire

Le pilier 3 est en dehors de la limite de plausibilité

Debt

Rente

Veuillez vérifier vos entrées

Remplissez notre questionnaire et obtenez un plan personnalisé pour atteindre vos objectifs financiers.