L’ABC pour faire fructifier votre patrimoine...

Nos solutions aux questions clés de la gestion de patrimoine

« SI VOUS NE PLANIFIEZ PAS, VOUS PRÉVOYEZ D’ÉCHOUER »

Analogue à une citation de Benjamin Franklin

L’ABC pour faire fructifier votre patrimoine...

nos réponses aux questions clés de la gestion de patrimoine

Atteignez votre objectif

Vous voulez acheter une maison, constituer un filet de sécurité pour votre famille ou investir à long terme ? Ce formulaire va vous permettre de préciser divers objectifs dans les différents aspects de la vie.

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Atteignez votre objectif

Remboursez votre dette

Vous voulez réduire votre dette et votre emprunt immobilier avant la retraite? Nous vous aidons à structurer vos placements permettant le remboursement de vos dettes et réduire vos obligations au fil du temps.

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Remboursez votre dette

Planifiez votre retraite

Vous ne savez pas combien épargner pour votre retraite? Retraité ou non, nous vous aidons à estimer le capital necessaire avant de pouvoir prendre votre retraite ou celui à dépenser une fois à la retraite.

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Planifiez votre retraite

Comment transformer un revenu en patrimoine?

commencez tôt avec vos ABC

La recherche scientifique montre que la fixation d’objectifs spécifiques stimule la motivation et l’engagement à les atteindre.

Cependant, pour transformer un revenu réussi en richesse, il est important de définir la bonne séquence d’objectifs.

REVENUS COMPARABLES

Notre couple partage le même revenu au fil du temps

GAGNER

ECONOMISER

Définit régulièrement le montant à mettre de côté pour la sécurité financière et l’indépendance

Réduit sa dette
Renforce le filet de sécurité

ECONOMISER

INVESTIR

Estime qu'il est préférable d'investir de manière indépendante dans son patrimoine

Planifie l'achat d’une maison
et les frais d'études

INVESTIR

PROFITER

Atteint un coussin financier suffisant pour en profiter sans aucun doute

Profite de la retraite
Planifie sa succession

PROFITER

DEUX RÉSULTATS

Mais ils diffèrent de la façon dont leur revenu est utilisé au fil du temps

GAGNE

Dépense sans hésiter

Pense qu'un revenu futur plus élevé compensera ses dépenses actuelles

Achète une montre de luxe
Réserve des vacances de luxe

ECONOMISER

Fait confiance au système de l'État

Croit que l’État-providence interviendra si nécessaire

Loue une voiture de sport
Achète un écran plat de 85''

INVESTIT

Ne dispose pas d'un tampon suffisant

Ne dispose pas d'une réserve financière suffisante

N'a pas assez de fonds
Doute d'une possible retraite

PROFITE

Transformer un revenu en richesse n'a jamais été facile. Il faut surveiller ses dépenses par rapport à ses revenus. Une épargne diligente et des dépenses prudentes permettent de constituer une réserve initiale pour couvrir les besoins de base. Ce n'est que plus tard que vous pourrez commencer à investir à plus long terme pour atteindre des objectifs tels que l'achat d'une maison ou le remboursement de dettes. Une fois ces objectifs atteints, l'accent est mis sur la retraite et la planification successorale. Nous vous donnons les outils pour y parvenir, mais vous devez faire preuve de discipline et de persévérance!