Portefeuille top-of mind

Un portefeuille d’investissement stratégique que tout le monde peut construire

Le seul point de référence pour la gestion du patrimoine, c'est vous. Demandez-vous quel est le portefeuille le plus simple, mais néanmoins largement diversifié, que vous pouvez mettre en œuvre par vous-même. C'est votre portefeuille prioritaire!

FNB rentables
Seulement quelques investissements faciles à exécuter
Aucun risque de change inutile
Pas de conflit d’intérêts

Grâce à cette approche, nous sommes en mesure de réduire les coûts inutiles associés à l’investissement, ce qui vous permet de constituer votre patrimoine par vous-même, sans frais de gestion ou de négociation coûteux.

Moins c’est plus

trois éléments d’investissement de base pour commencer

Réduit au maximum

La constitution d'un portefeuille d'investissement bien diversifié ne nécessite pas un certain nombre d'actifs. Au contraire, l'ajout d'actifs dont la performance historique est médiocre ou instable, comme les matières premières ou les actions des marchés émergents, ne fait qu'augmenter les frais et les coûts de transaction, ajoutant ainsi une autre barrière à l'accès au marché. Nous pensons que les choses peuvent être faites plus simplement et plus efficacement.

Actions, obligations et liquidités

= votre portefeuille top-of mind

Garder son patrimoine sur un compte d'épargne revient à prêter de l'argent à sa banque. Les taux d'intérêt reçus dépendront de la qualité des taux de référence de la banque et de la banque centrale. Du point de vue de l'investissement, il s'agit du pire placement, car vous ne recevez aucune prime des marchés financiers. Cependant, lorsqu'elles sont associées aux obligations et aux actions, les liquidités vous permettent de contrôler le niveau de risque maximal que vous souhaitez avoir pour votre investissement.

Votre compensation: généralement proche de zéro après inflation
Votre risque quotidien: pas de fluctuations quotidiennes mais des incertitudes sur les possibilités de réinvestissement
Vous pouvez tout perdre: Habituellement, vos dépôts sont protégés jusqu’à une certaine limite
Risque de change: non, vous détenez de l’argent dans votre devise nationale

Quels sont les pour et les contre d'un compte d'épargne?

Investir dans des obligations d'État signifie prêter de l'argent à l'État. Ces investissements constituent un pilier important de toute stratégie d'investissement. Malgré les faibles rendements, les investissements en obligations d'État atténuent le risque en répartissant le risque d'investissement et en atténuant certaines des fluctuations du marché.

Votre compensation: pour prêter de l’argent dans le temps, généralement de 7 à 10 ans (prime de terme)
Votre risque quotidien: fluctuations des taux d’intérêt (des taux d’intérêt plus élevés signifient une baisse du prix des obligations et vice versa)
Vous pouvez tout perdre: non, les obligations d'Etat sont toujours considérées comme exempte de défaut pour la Suisse, l’Allemagne (Euro), le Royaume-Uni et les États-Unis
Risque de change: non, vous investissez sur votre marché national ou vous vous protégez contre le risque de change

Quels sont les pour et les contre des obligations d'Etat?

Saisir ce que l’on appelle la prime de terme sur les marchés financiers

Investir dans des actions nationales signifie donner de l'argent aux entreprises privées. Les placements en actions représentent la contribution la plus élevée aux rendements de notre portefeuille top-of-mind. Étant donné le risque plus élevé pour vos investissements, vous êtes rémunéré davantage.

Votre compensation: pour la prise de risque d’investissement (prime d’équité)
Votre risque quotidien : fluctuations quotidiennes des marchés boursiers (l’affaiblissement du climat économique entraîne une baisse des cours des actions et vice versa)
Vous pouvez tout perdre: en théorie oui, puisque les entreprises peuvent faire faillite
Risque de change : non, vous investissez sur votre marché national ou vous vous protégez contre le risque de change

Quels sont les pour et les contre des actions?

Saisir ce que l’on appelle la prime d’équité sur les marchés des capitaux

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frais de gestion

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Date de début :

Date de fin :

Capital initial :

Autres contributions :

Montant de la cotisation :

Pondération en actions :Profil de risque correspondant :

Remarque importante : les performances passées ne constituent pas une garantie des performances futures. L'analyse historique fournie ici n'a qu'une valeur illustrative et ne peut illustrer que partiellement le risque lié à un investissement sur les marchés des capitaux, qui peut entraîner la perte du capital que vous avez investi.