Pourquoi investir en fonction des objectifs?
Nous avons tous besoin de faire fructifier notre patrimoine et l'investissment sur objectifs est la meilleure et la plus transparente manière d'y parvenir. Il est basé sur ce que vous voulez réaliser avec votre épargne et son efficacité est centrée sur la réalisation de cet objectif. Il s'agit de la stratégie d'investissement idéale pour saisir les aspects comportementaux de la nature humaine. Toute modification de la stratégie est uniquement liée à la maximisation de la probabilité de réussite de l'objectif, ce qui la rend transparente et efficace.
Wealthtech basée sur les objectifs
Base scientifique
Théorie comportementale du portefeuille
Stratégie d’investissement
Sur mesure et basée sur objectifs
Répartition des risques
Multiple & dynamique
Ajustement de la stratégie
Dynamique et dépendant du marché
Mesure du succès
En atteignant vos objectifs!
Basé sur objectifs 2.0
stratégies d’investissement dynamiques au fil du temps
Notre moteur d’investissement basé sur les objectifs fonctionne de manière dynamique. Cela signifie que la stratégie d’investissement initiale n’est pas gravée dans le marbre mais ajustée en fonction des conditions du marché et du temps. Cela distingue notre approche de la plupart des plateformes de gestion de patrimoine fintech conventionnelles. L’exemple stylisé suivant illustre le cas.
But:
acheter une maison
durée
8 ans
Nécessité / Impact:
Moyen
Fourchette de risque d’investissement appropriée :
de faible à moyen
Portefeuille d'investissement initial
Dans cet exemple, votre portefeuille d'investissement initial cible serait composé de 30% d'actions, 25% d'obligations et 45% de liquidités. Voici comment commencer!
Liquidités 45%
Obligations 25%
Actions 30%
Nos stratégies d'investissement sur objectifs sont donc totalement adaptables aux environnements de marché changeants. Contrairement à la gestion d'actifs traditionnelle, nous ne proposons pas une stratégie d'achat et de conservation (buy-and-hold), mais nous conseillons sur la manière de modifier le portefeuille au fil du temps, en veillant à ce que l'objectif puisse être atteint avec la probabilité de réussite et la confiance requises. L'investisseur doit donc revoir ses objectifs régulièrement, idéalement tous les 6 à 12 mois, et adapter sa stratégie en conséquence.
Que se passe-t-il si un objectif ne peut plus être atteint ?
En cas de choc imprévisible qui ne peut pas être atténué par une exposition accrue au risque, par exemple parce qu'un risque plus élevé ne convient pas à l'investisseur compte tenu de son goût du risque ou de sa capacité à prendre des risques, l'algorithme conseillera comment ajuster la contribution périodique pour atteindre encore l'objectif d'investissement approprié ou de combien réduire l'objectif pour qu'il redevienne réalisable.