Sind Sie risikofreudig oder ein vorsichtiger Investor? Lassen Sie es uns herausfinden! 

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Informationen, die uns helfen, unsere Vorschläge besser anzupassen

Wie unsere Infografik zeigt, neigen Märkte, die höhere Renditen bieten, auch zu größeren Korrekturen, wenn Turbulenzen eintreten.

Unterschiedliche Anlageprodukte auf den Finanzmärkten haben unterschiedliche Prämien. Aktien bergen ein höheres Risiko, bringen aber höhere Renditen, Bargeld liegt am anderen Ende des Spektrums mit niedrigen Renditen und kleinen täglichen Wertänderungen.

Zum Schluss noch eine kleine Simulation

Stellen Sie sich nun die folgende Situation vor

Beachten Sie, dass Sie mit Ihrem Worst-Case-Gehalt immer noch genug verdienen, um Ihren aktuellen Ausgabenbedarf zu decken.

Beachten Sie, dass Ihr Worst-Case-Gehalt nicht ausreicht, um Ihren aktuellen Ausgabenbedarf zu decken.

Nun, das Gute ist...

 fällt, was unter Ihrem aktuellen Ausgabenbedarf liegt. 

 fällt, was so hoch ist, wie Ihre aktuellen Ausgaben betragen. 

 fällt, was höher ist als Ihre aktuellen Ausgabenanforderungen. 

Zweite Simulation...

 fällt. Das bedeutet, dass Sie im schlimmsten Fall nicht kämpfen müssen, um den heutigen Ausgabenbedarf zu decken.

 fällt. Dies bedeutet, dass Sie im schlimmsten Fall Schwierigkeiten haben werden, die heutigen Ausgaben zu decken.

Letzte Simulation...

Bitte berücksichtigen Sie die Ergebnisse bei der Beurteilung Ihrer Fähigkeit, finanzielle Risiken einzugehen.

Ergebnis

Fehler

Sind Sie risikofreudig oder ein vorsichtiger Investor? Testen Sie die finanzielle Risikotoleranz mit einem Fragebogen ► Digitale Vermögensberatung

Finanzielle Risikotoleranz identifizieren ► Robo Advisor

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Ihr vorläufiges Risikoprofil wird geschätzt

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Ihre bisherigen Antworten ermöglichten es uns, einen ersten Risikoprofil-Score abzuleiten

Ihr Risikoprofil ist eine wichtige Eingabevariable für unseren Prozess. Wenn Sie sich nicht sicher sind, empfehlen wir Ihnen, einen strengeren Test durchzuführen.

Überschussrendite gegenüber Bargeld (in 50% der Zeit).

Ein ERHÖHTER Risiko-Score ermöglicht es, in Strategien mit einem hohen Anteil an Aktien zu investieren und das Risiko ausschließlich über Anleihen zu streuen. Solche Strategien weisen im Vergleich zu Bargeld hohe Renditen auf, unterliegen aber auch einer hohen Marktvolatilität, wobei das Risiko erheblicher Verluste während Marktkorrekturen im Durchschnitt bei etwa 30% liegt.

Durchschnittliche Renditefluktuation pro Jahr.

Maximaler Verlust seit 1980 in allen Ländern.

Durchschnittlicher Verlust bei schweren Marktkorrekturen.

Erhöht

Ein HOHER Risiko-Score ermöglicht es, reine Aktienanlagestrategien ohne Barmittel oder Anleihen zu verfolgen. Solche Strategien weisen im Vergleich zu Bargeld die höchsten Renditen auf, unterliegen aber auch der höchsten Marktvolatilität, wobei das Risiko erheblicher Verluste während Marktkorrekturen im Durchschnitt bei etwa 40% liegt.

Hoch

Ein NIEDRIGER Risiko-Score ermöglicht ein begrenztes Engagement in Aktien, wobei die größte Betonung auf der Vermögenserhaltung durch Barmittel und Anleihen liegt. Solche Strategien weisen in der Regel geringe Überschussrenditen gegenüber Bargeld auf, reduzieren das Abwärtsrisiko bei Marktkorrekturen jedoch erheblich auf durchschnittlich etwa 5%.

Niedrig

Ein MITTLERER Risiko-Score ermöglicht es, in ausgewogene Aktien-, Anleihen- und Cash-Portfolios zu investieren, die Renditeaussichten am besten mit Risikokontrolle kombinieren. Solche Strategien generieren in der Regel solide Renditen im Vergleich zu Bargeld und reduzieren gleichzeitig das Risiko erheblicher Verluste während Marktkorrekturen auf durchschnittlich etwa 20%.

Mittel

Ein MODERATER Risiko-Score ermöglicht es, Strategien mit geringem Aktienengagement zu verfolgen und der Diversifikation über Anleihen und Barmittel mehr Gewicht zu verleihen. Solche Strategien behalten in der Regel ein gewisses Renditepotenzial gegenüber Barmitteln, reduzieren das Verlustrisiko bei Marktabschwüngen jedoch auf durchschnittlich etwa 10%.

Moderat

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Vermögen anhäufen oder ausgeben

Das Mindestalter für die Nutzung der Option "bereits im Ruhestand" ist 45 Jahre. Wenn Sie ein Krypto-Milliardär sind oder professionell Fussball spielen, kontaktieren Sie uns bitte für individuelle Lösungen!

Amortisiert sich die Hypothek oder ist sie nicht amortisierend?

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Langfristig investieren

Investieren Sie für zukünftige Ausgaben

Wir empfehlen Ihnen, eine Beitragshäufigkeit zu wählen, welche Transaktionskosten minimiert. Sie sollten nicht erneut investieren, wenn Ihr Guthaben unter 500 CHF/EUR/USD liegt. Wenn Sie z.B. 250 CHF monatlich investieren wollen, empfehlen wir eher 750 CHF vierteljährlich zu investieren.

Wichtiger Tipp

Kaufen Sie ein Haus

Definieren Sie Ihr Investment Mission Statement

Investieren für wohltätige Zwecke

Investieren Sie in Bildung

Investieren Sie für zukünftige Konsumausgaben

Einrichten eines Rentenfonds  oder einer Stiftung

Rücklagen für die Gesundheit

Investieren Sie für Ferien und Freizeit

Langfristig investieren mit Ziel

Andere Pläne um besser zu schlafen

Andere Pläne für Ihr Zuhause

Andere Ausgaben um die Zukunft zu geniessen

Ein Zuhause neu einrichten

Renovieren Sie Ihr Zuhause

Planen eines finanziellen Sicherheitspuffers

Investieren Sie in zukünftige Mobilität

Zielorientiertes Investieren erfordert Priorisierung

Das Mindestalter für diese Option beträgt 45 Jahre. Wenn Sie ein Krypto-Milliardär sind oder Profifussball spielen, kontaktieren Sie uns bitte für individuelle Lösungen!

Das Risiko bzw. die Unsicherheit Ihres Einkommens ist ein wichtiger Bestandteil unseres "Life Cycle"-Portfolioansatzes und wird hauptsächlich von der Branche beeinflusst, in der Sie tätig sind. Indem wir die Quelle Ihres Einkommens kennen, können wir es als Vermögenswert (Humankapital) berücksichtigen, wenn wir Ihre optimale Anlagestrategie ausarbeiten.

Warum wird diese Frage gestellt?

Wir fragen nach Ihrer Einkommensspanne und der Höhe der Haushaltsersparnisse, um einen Risikotoleranz-Score abzuleiten, der Teil der regulatorischen Eignungsanalyse ist. Diese beiden Elemente helfen uns, Ihre Risikofähigkeit einzuschätzen und bilden die Grundlage für den Test "Risikotoleranz".

Die Risikobereitschaft/Unsicherheit Ihres Einkommens ist ein wichtiger Bestandteil unseres "Life Cycle"-Portfolioansatzes und wird hauptsächlich von der Branche beeinflusst, in der Sie tätig sind. Indem wir die Quelle Ihres Einkommens kennen, können wir es als Vermögenswert (Humankapital) behandeln, wenn Sie Ihre optimale Anlagestrategie vorantreiben.

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Drei Fragen zur Schätzung Ihrer Risikotoleranz

Sind Sie ein risikofreudig oder ein vorsichtiger Investor? Helfen Sie uns, es herauszufinden!

Beschreibt Investoren, welche Renditeaussichten und Risiken gleichermassen gegeneinander abwägen. Für solche Investoren müssen Schwankungen des Aktienwerts durch Investitionen in Staatsanleihen und Bargeld angemessen gemildert werden.

Ausgeglichen

Beschreibt Investoren, welche grossen Wert auf Kapitalerhalt legen. Für solche Investoren dominieren Risikobedenken den Entscheidungsprozess. Im Extremfall sind solche Investoren sogar bereit, keine oder negative Renditen zu akzeptieren, nur um Marktschwankungen nicht ausgesetzt zu sein.

Verlustvermeidung ist der Schlüssel

Beschreibt Investoren, welche den Kapitalerhalt über das Kapitalwachstum stellt. Die Aussicht auf Rendite spielt im Entscheidungsprozess solcher Investoren eine geringere Rolle. Während ein gewisses Aktienrisiko akzeptiert wird, mindern erhebliche Investitionen in Staatsanleihen oder Barmittel das Risiko.

Moderates Wachstum

Beschreibt Investoren, welche sich in erster Linie auf die Maximierung des langfristigen Vermögenswachstums konzentrieren. Das Risiko spielt im Entscheidungsprozess solcher Investoren eine geringere Rolle, obwohl eine gewisse Risikominderung durch Investitionen in Staatsanleihen genutzt wird, um Unsicherheitsspitzen abzufedern.

Stetiges Wachstum

Beschreibt Investoren, welche sich ausschliesslich auf die Maximierung des langfristigen Vermögenswachstums konzentrieren. Das Risiko hat keinen Einfluss auf den Entscheidungsprozess solcher Investoren. Sie sind bereit, grosse Schwankungen des Portfoliovermögens zu akzeptieren, nur um an den Märkten investiert zu bleiben.